Как Оформить Налоговый Вычет За Учебу Через Госуслуги

Содержание
  1. Как оформить налоговый вычет через сайт ФНС: пошаговая инструкция
  2. 1. Зайдите в личный кабинет
  3. 2. Оформите усиленную неквалифицированную электронную подпись, если её нет
  4. 3. Выберите пункты «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3‑НДФЛ» → «Заполнить онлайн»
  5. 4. Введите личные данные
  6. 5. Отчитайтесь о доходах
  7. 6. Выберите вычет
  8. 7. Добавьте подробности о том, что даёт вам право на возврат уплаченных налогов
  9. 8. Подготовьте декларацию к отправке
  10. Что делать дальше
  11. Как оформить возврат средств
  12. Как получить налоговый вычет через портал Госуслуги
  13. Виды налоговых вычетов, которые можно оформить через «Госуслуги»
  14. Документы, необходимые для получения налогового вычета через портал Госуслуги
  15. Как оформить налоговый вычет на портале Госуслуг?
  16. Подача заявления на получение налогового вычета на Госуслугах
  17. Что нужно учесть при заполнении декларации для вычета
  18. Как получить налоговый вычет за обучение: для всех, кто оплачивал вуз, детский сад или автошколу
  19. Как получить налоговый вычет за обучение
  20. Кто может получить налоговый вычет
  21. Сколько денег можно получить
  22. Налоговый вычет рассчитывают из дохода
  23. Как получить налоговый вычет
  24. Как собрать документы
  25. Как подать заявление в налоговую
  26. Запомнить
  27. Как оформить налоговый вычет за обучение? Инструкция
  28. Налоговый вычет на обучение – что такое
  29. За кого можно получить налоговый вычет за обучение
  30. Размер налогового вычета
  31. Какие документы нужны для налогового вычета за обучения
  32. Налоговый вычет за обучение через Госуслуги
  33. За какие образовательные услуги назначается налоговый вычет и какова его сумма?
  34. Оформление возврата через портал «Госуслуги»
  35. Какие документы нужны для возврата части средств за обучение через «Госуслуги»?
  36. Получение налогового вычета за обучение через сайт налоговой

Как оформить налоговый вычет через сайт ФНС: пошаговая инструкция

Как Оформить Налоговый Вычет За Учебу Через Госуслуги

По закону россияне должны отдавать государству 13% от заработка в виде налога на доходы физических лиц. Однако в некоторых случаях деньги можно вернуть, если оформить налоговый вычет.

Для этого необходимо подать в налоговую инспекцию декларацию 3‑НДФЛ и направить документы, подтверждающие право на вычет. Раньше приходилось ходить в ФНС лично. Затем тестировались разные способы подачи бумаг в электронном виде, в том числе с заполнением декларации в специальных программах. Сейчас всё можно быстро и достаточно просто сделать через личный кабинет на сайте налоговой.

1. Зайдите в личный кабинет

Авторизоваться на сайте налоговой можно тремя способами:

  • С помощью логина и пароля от личного кабинета. Чтобы их получить, нужно лично обратиться в налоговую инспекцию с паспортом.
  • С помощью квалифицированной электронной подписи (ЭП), если она у вас уже есть. Если нет, это самый сложный и необоснованный для рядового налогоплательщика вариант. Её выдают в удостоверяющем центре, аккредитованном Минкомсвязи России, и она хранится на жёстком диске, USB‑ключе или смарт‑карте.
  • С помощью логина и пароля от «Госуслуг». Самый простой способ. Если у вас нет аккаунта, оптимальнее получить доступ к нему, а не к личному кабинету сайта ФНС, так как логин и пароль от «Госуслуг» пригодятся во множестве ситуаций.

2. Оформите усиленную неквалифицированную электронную подпись, если её нет

Кликните по своим фамилии, имени и отчеству, чтобы перейти на страницу профиля.

Пролистайте до «Получить ЭП».

Выберите, где будете хранить ключ электронной подписи: на своём компьютере или в защищённой системе ФНС России. Во втором случае вы сможете использовать ЭП на любом устройстве, в том числе на мобильном.

Проверьте правильность ваших данных, придумайте пароль и отправьте заявку. Оформление ЭП обычно занимает несколько дней. Здесь же можно зарегистрировать квалифицированную ЭП, если она у вас есть. Тогда оформлять другую подпись вам не нужно.

Когда ЭП будет оформлена, на этой же странице появится такое поле:

Обратите внимание: у подписи есть срок действия. Затем процедуру придётся повторить.

3. Выберите пункты «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3‑НДФЛ» → «Заполнить онлайн»

Откроется форма для заполнения декларации.

4. Введите личные данные

Определите, в какой налоговый орган вы направляете декларацию. Если графа не заполнилась автоматически, уточнить это можно на сайте ФНС.

Выберите, за какой год вы хотите подать декларацию. Доступные указаны в выпадающем списке.

Укажите, впервые ли подаёте декларацию за этот год. Если нет, напишите, какая это версия документа по счёту.

Отметьте, являетесь ли вы налоговым резидентом. Для этого необходимо находиться в России 183 дня в году, за который вы подаёте декларацию. Если вы нерезидент, вычет вам не положен.

5. Отчитайтесь о доходах

Работодатели обязаны до 1 апреля направить в налоговую данные о ваших доходах. Если ваш наниматель уже успел это сделать, то соответствующие графы заполнятся автоматически.

Если нет, нажмите на кнопку «Добавить источник дохода» и введите нужную информацию вручную. Данные есть на справке 2‑НДФЛ, которую вам придётся взять, если ваш работодатель ещё не успел отчитаться о вашем доходе (подробнее об этом — ниже).

6. Выберите вычет

О видах вычетов Лайфхакер подробно писал в отдельном материале. Если вкратце:

  • Имущественный — при покупке жилья, строительстве дома, погашении процентов по ипотечному кредиту, выкупе у вас имущества для муниципальных и госнужд.
  • Стандартный — для родителей и усыновителей, инвалидов, Героев России, ликвидаторов аварии на Чернобыльской АЭС.
  • Социальный — на обучение, лечение, благотворительность, страхование, в том числе негосударственное пенсионное.
  • Инвестиционный — если вы зачисляли деньги на индивидуальный инвестиционный счёт.
  • При переносе убытков от операций с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами, от участия в инвестиционном товариществе.

Одновременно можно выбрать несколько категорий. Но помните, что больше, чем вы заплатили в виде налога на доходы физических лиц, вам всё равно не вернут.

7. Добавьте подробности о том, что даёт вам право на возврат уплаченных налогов

Например, если оформляете имущественный вычет, введите данные о приобретённом объекте и договоре купли‑продажи.

Если стандартный — о себе и/или о детях.

Если социальный — введите в нужной графе потраченную сумму (её нужно подтвердить документами).

8. Подготовьте декларацию к отправке

На последнем этапе вы увидите, сколько денег вам готовы вернуть. Здесь это 6,5 тысячи, так как, по легенде, был заявлен вычет на обучение в размере 50 тысяч рублей. Кроме того, вы сможете скачать декларацию уже на бланке, чтобы ещё раз проверить её на ошибки.

Добавьте документы, обосновывающие право на вычет. Следите, чтобы бумаги были в формате JPG, JPEG, TIF, TIFF, PNG, PDF и весили не более 10 МБ каждая. Максимальный размер всех прикреплённых файлов не должен превышать 20 МБ.

Сейчас портал ФНС сам предлагает список документов, которые ведомство хотело бы получить. Раньше приходилось выяснять перечень самостоятельно.

Если ваши справки 2‑НДФЛ уже есть в базе налоговой (а это вы выяснили при заполнении информации о доходах), отдельно прикреплять их не нужно. Если данных ещё нет, в разделе «Дополнительные документы» прикрепите и 2‑НДФЛ — требования те же, что и для остальных бумаг.

Остаётся ввести пароль от электронной подписи и отправить документы на проверку.

Что делать дальше

Следите за сообщениями от налоговой.

Вас будут держать в курсе статуса вашей декларации. Если с ней всё в порядке, то в течение месяца вам оформят вычет.

Но у налоговой также есть право провести камеральную проверку, и тогда процесс займёт три месяца с момента приёма документов. Отсчёт ведётся не со дня отправки декларации, а именно с момента, когда её приняли.

Статус также можно посмотреть, выбрав пункты меню «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3‑НДФЛ» → «Заполнить онлайн».

Если что‑то пойдёт не так, вам отправят сообщение или позвонит инспектор. В некоторых случаях вам будет достаточно отправить недостающие документы. Если в декларации были неточности, придётся подать её заново.

Как оформить возврат средств

Если налоговая отчиталась о завершении проверки, в том числе камеральной, пора оформлять заявление на возврат средств. Чтобы это сделать, выберите «Мои налоги» → «Переплата». В строчке с переплатой будет указана сумма, которую вы можете вернуть.

Вам предложат зачесть переплату в счёт задолженности по налогам, если она у вас есть.

za‑vychetom.ru

Если нет, переходите к следующему пункту и заполняйте заявление на возврат. Вам нужно указать реквизиты счёта, на который придут деньги.

Останется подтвердить данные и ждать. Деньги придут в течение месяца.

Как получить налоговый вычет через портал Госуслуги

Как Оформить Налоговый Вычет За Учебу Через Госуслуги

Граждане по закону могут вернуть часть уплаченного налога, если имеют на то основания. Сегодня благодаря внедрению цифровых технологий можно получить налоговый вычет через Госулуги, не посещая территориальный офис налоговой прямо из дома.

В условиях пандемии внедрение цифрового документооборота приобрело особую ценность и актуальность. Сегодня каждый налогоплательщик может с помощью портала Госулуг вернуть, полагающие ему суммы из уплаченных налогов, не тратя время и силы на походы в органы налоговой службы.

Чтобы воспользоваться такой возможностью, следует разобраться с тем, какие вычеты можно сделать через сайт «Госуслуги».

Вычеты — только для тех, кто платит налог

Если физлицо не платит налог на доходы, ИП работает на упрощенной системе налогообложения или применяет другой спецрежим, вернуть налог по декларации нельзя. Работники с так называемой «серой» заработной платой тоже не могут использовать вычет, так как с их зарплаты не удерживается НДФЛ.

Виды налоговых вычетов, которые можно оформить через «Госуслуги»

Использование специального портала «Госуслуг» позволяет не тратить время на многократные посещения налоговой, так как благодаря этому сайту можно оформить вычет, предоставив все необходимые документы в электронном виде.

Через этот государственный портал можно оформить следующие виды налоговых вычетов:

  • стандартные, которые получают военнослужащие, инвалиды, студенты очной формы обучения в возрасте с 18 до 24 лет, родители несовершеннолетних, получающие за своих детей такой возврат денежных средств от государства;
  • социальные, которые положены за прохождение платного лечения и обучения, а также за ведение благотворительной деятельности;
  • имущественные, которые выплачивают после приобретения жилья, участка для ведения малоэтажного строительства, или при оформлении ипотеки;
  • профессиональные, которые получают представители малого бизнеса, работающие в форме ИП, ученые, артисты, писатели, музыканты и другие представители творческих профессий;

Чтобы получить налоговый вычет через Госулсуги потребуется собрать документы, подтверждающие основание на возврат части уплаченного налога: чеки об оплате лечения, обучения, документы, подтверждающие инвалидность, обучение на дневном отделение, службу в силовых структурах и иные основания для возврата вычета, предусмотренные действующим законом.

Документы, необходимые для получения налогового вычета через портал Госуслуги

Следует помнить о том, что воспользоваться инструментами этого портала и услугами, которые на нем оказываются, могут только зарегистрированные пользователи. Поэтому для начала нужно будет зарегистрироваться и подтвердить свой аккаунт с помощью паспорта, СНИЛС и ИНН.

После прохождения идентификации пользователь сможет использовать функцию обычной бесплатной электронной подписи. Также нужно оформить справки НДФЛ- 2 или НДФЛ-3, в зависимости от способа уплаты подоходного налога, также подать заявление на оформление налогового вычета.

Если налог оплачивает работодатель, то он после уведомления из налоговой перестает высчитывать указанную сумму из зарплаты работника, получающего налоговый вычет. Если налогоплательщик отчитывается с помощью декларации, то заявление на получение налогового вычета следует подать на следующий год после уплаты налогов.

Как оформить налоговый вычет на портале Госуслуг?

Оформить получение налогового вычета на Госуслугах можно за 2017, 2018 и 2019 годы. Оформить вычет в режиме онлайн можно только при наличии опции обычной электронной подписи.

Сначала нужно подать декларацию в формате 3-НДФЛ, сделав следующие шаги:

  • зайти в раздел «Органы власти» и выбрать «ФНС России»;
  • выбрать «Прием налоговых деклараций», а в нем «Получить услугу»;
  • выбрать раздел «Заполнить новую декларацию», который расположен внизу страницы, и в нем выбрать нужный год;
  • дождаться подгрузки своих данных, которые хранятся на портале в отцифрованном виде;
  • нажать на кнопку «Далее» и перейти в раздел «Доходы», в которых выставить сумму дохода за год или подгрузить из электронной справки НДФЛ-2;
  • выбрать в открывшемся окне подходящие формы доходов;
  • через кнопку «Далее» перейти к выбору оснований для получение налогового вычета на Госуслугах;
  • из вкладок «Имущество» и «Социальные» следует выбрать нужную и поставить на ней галочку;
  • указать в графе соответствующие размеры расходов, за которые полагается вычет.

Оформить возврат части уплаченных налогов на Госуслугах достаточно легко, так как на сайте много подсказок. Если следовать указаниям программы, то можно легко оформить такой денежный возврат в режиме онлайн самостоятельно.

В самом последнем окне должна появиться следующая информация:

  • сумма, которая подлежит возврату;
  • декларация в электронном виде;
  • заявление на возврат части налога.

Подача заявления на получение налогового вычета на Госуслугах

Сначала нужно подать налоговую декларацию и дождаться ее проверки, которая длится в налоговой не менее трех месяцев. Если налоговая подтвердит правильность заполнения такого документа, то можно написать заявление на возврат части уплаченных налогов.

В привычном смысле писать заявление не придется, что очень удобно. Гражданин просто указывает реквизиты, по которым будут возвращаться деньги. Потом перейти на сайт ЕСИА, зарегистрироваться там или авторизоваться там и подать заявление в налоговую в электронной форме. После этого подождать месяц и получить полагающуюся по закону сумму.

Что нужно учесть при заполнении декларации для вычета

За один год нужно подавать одну декларацию со всеми видами вычетов. Если потом подать еще одну, она считается уточненной и отменяет предыдущую декларацию.

Возьмите на работе справки о доходах по форме 2-НДФЛ. Справки за 2016 и 2017 годы можно найти в личном кабинете налогоплательщика: «Мои налоги» → «Сведения о доходах».

Данные за 2018 год появятся только летом 2019 года. Пока работодатели их сдадут, потом налоговая обработает и отразит в личном кабинете.

Тогда можно будет скачать и эту справку, а до этого времени нужно взять ее у работодателя, отсканировать и приложить к декларации.

Перед заполнением декларации соберите подтверждающие документы. Перечень для каждого вычета есть в описаниях вычетов на сайте nalog.ru. Некоторые справки делают не за один день. Например, справку об уплаченных банку процентах или о стоимости медицинских услуг иногда приходится ждать 10 дней.

Проверьте форму декларации. Не скачивайте формы из интернета — заполняйте в личном кабинете или через специальную программу.  Вычет за 2017 год нельзя заявить в декларации по форме для 2018 года. Это важно.

Заявление о возврате налога можно написать в произвольной форме. Но у ФНС есть рекомендуемая удобная форма. Ее можно отдельно заполнить и приложить к декларации.

Подготовьте документы в скан-копиях или в виде фотографий. Все вместе они должны весить не больше 20 Мб. Даже фото на телефон могут весить больше, поэтому заранее проверьте и, если нужно — обработайте изображения, чтобы уменьшить размер.

Держите оригиналы под рукой. В любой момент налоговая инспекция может запросить подлинники для проверки.

Если у вас пока нет личного кабинета на сайте nalog.ru или подтвержденной учетной записи на Госуслугах, самое время их завести. Это поможет не тратить время на заполнение бумажных документов и очереди в налоговой инспекции. Заполнить декларацию в электронной форме можно даже в выходной день или вечером.

Как получить налоговый вычет за обучение: для всех, кто оплачивал вуз, детский сад или автошколу

Как Оформить Налоговый Вычет За Учебу Через Госуслуги
В этом году налоговая заплатит мне 33 тысячи рублей. Это мой налоговый вычет за обучение. Вот как я его получила.

Я поступила в институт в 2014 году на платное отделение.

Параллельно устроилась на работу, чтобы самостоятельно платить за учебу. В начале 2019 года я решила получить налоговый вычет. Обычно заявление на налоговый вычет подают раз в год.

Но я подала сразу за три года: 2016, 2017 и 2018.

Для этого мне понадобились документы из института, справка с работы, налоговая декларация и несколько заявлений. Большую часть процесса можно было пройти в своей же бухгалтерии, но, так как я уволилась, мне пришлось проходить все этапы самостоятельно.

Как получить налоговый вычет за обучение

  • Оплатить обучение за себя или близких родственников.
  • Для вычета на работе — привезти из налоговой уведомление о праве на вычет. Остальное бухгалтерия сделает сама.
  • Если оформляете вычет самостоятельно, взять на работе справку 2-НДФЛ.
  • Заполнить декларацию 3-НДФЛ.
  • Подать в налоговую заявление о возврате НДФЛ.
  • Ждать в течение трех месяцев. Если инспектор найдет ошибки, подать корректирующую декларацию.

Кто может получить налоговый вычет

Вычет получают граждане с налогооблагаемым доходом. Если вы работаете официально и получаете зарплату, то уплачиваете с нее налог на доходы — 13%.

Как мы делим доход с государством

Когда тратите деньги на полезные для государства дела, государство возвращает часть этого налога.

Неработающие пенсионеры и безработные студенты зарплаты не получают и подоходного налога не платят, поэтому вычет им не полагается (ст. 219 НК).

Вычет не смогут получить индивидуальные предприниматели, выбравшие упрощенную систему налогообложения, единый налог на вмененный доход и патентную систему.

Также вычет не предусматривается при оплате учебы за счет материнского капитала (подп. 2, п. 1, ст. 219 НК).

Вычет можно получить за себя или за близких родственников — детей, сестер и братьев в возрасте до 24 лет, — если вы оплачивали их обучение. Важно, чтобы они учились на дневном отделении, а не заочно. Если вы платите сами за себя, то форма обучения значения не имеет.

Вычет получают с расходов на обучение в вузе, детских садах, школах, автошколах или центрах по изучению иностранных языков. Главное, чтобы у учреждения была лицензия на осуществление образовательной деятельности. Неважно, государственная это организация или частная.

Сколько денег можно получить

Максимальная сумма расходов, за которую дадут социальный вычет, — 120 000 ₽ в год и 50 000 ₽ за оплату обучения детей. Государство вернет 13% от этой суммы: до 22 100 ₽ в год.

Можно получить два вычета за год, если вы платили и за себя, и за своего ребенка. Если потратите на обучение больше, всё равно вернут только 22 100 ₽.

Поэтому дорогое обучение лучше оплачивать поэтапно, а не сразу за несколько лет.

Налоговый вычет рассчитывают из дохода

Предположим, работающая студентка Анастасия получает 80 000 ₽ в месяц. В год она заработала 960 000 рублей. Из этой суммы на руки она получила 835 200 ₽. 13% подоходного налога за нее заплатил работодатель — 124 800 ₽.

Настя потратила на обучение 40 000 ₽, по 20 000 ₽ за семестр. Она подала заявление на налоговый вычет.

После подачи заявления налоговая вычтет расходы на образование из доходов Насти за год и пересчитает ее НДФЛ:

(960 000 − 40 000) × 0,13 = 119 600 ₽

Получается, что Анастасия должна была заплатить 119 600 ₽, но на самом деле заплатила 124 800 ₽. Налоговая вернет ей переплату:

124 800 − 119 600 = 5200 ₽

Налоговый вычет можно получить за три прошедших года. В 2019 году можно получить вычет за 2018, 2017 и 2016 годы.

При получении вычета важна дата оплаты семестра, а не дата его начала. Например, вы оплатили семестр в декабре 2017 года, а начался он в январе 2018. Этот чек прикрепляют к заявлению за 2017 год, а не за 2018.

Как получить налоговый вычет

Легче всего подать документы на работе: вам нужно будет только привезти уведомление из налоговой о праве на вычет, остальное в бухгалтерии сделают за вас (п. 2 ст. 219 НК РФ). Но мне этот вариант не подошел, потому что я уже уволилась.

Если у вас есть личный кабинет на сайте налоговой службы — подавайте заявление там. Чтобы получить доступ к кабинету, придется обратиться в ближайшую налоговую. Также подойдут логин и пароль от сайта Госуслуг.

Как вернуть деньги за лечение

У меня не было доступа, и я отдавала документы лично.

Как собрать документы

Для налогового вычета нужна пачка документов:

Подробнее о документах на сайте налоговой

  • Документы из учебного заведения — подтвердить, что учебное заведение настоящее.
  • Справка 2-НДФЛ — подтверждает, что вы получали зарплату и платили НДФЛ.
  • Декларации 3-НДФЛ за каждый год учебы — подтверждают ваши притязания на вычет.
  • Заявление о возврате части НДФЛ — документ, по которому налоговая будет платить.
  • Копия паспорта — просто так, для порядка.

Документы из учебного заведения. Вам понадобится копия договора и заверенная копия лицензии вуза, а также платежные документы: чеки, квитанции, платежные поручения.

Первая страница договора об оказании образовательных услуг

Договор с учебным заведением можно отдать в налоговую в оригинале. Для лицензии вуза потребуется заверенная копия. Заверить копию можно у нотариуса или в самом образовательном учреждении.

Лицензия учреждения на право предоставления образовательных услуг

Еще вам потребуются оригиналы платежных чеков.

Если вы потеряли чек, его можно восстановить в бухгалтерии института или в банке (если оплата проводилась безналично). Я потеряла один чек.

Восстановление чека обошлось мне в 160 ₽ и два часа потерянного времени: пришлось ехать в институт и писать заявление на получение копии платежного документа.

Если плату за обучение повышали, то надо предоставить документы, подтверждающие повышение.

Справка 2-НДФЛ. Ее выдают в бухгалтерии компании, где вы работаете или работали. Если за три года вы поменяли несколько мест работы, придется покататься и собрать документы отовсюду. В справке должно быть указано, сколько вы получали и сколько за вас заплатили подоходного налога.

Справка 2-НДФЛ

Перед тем как ехать в бухгалтерию за справкой, позвоните и спросите, готова ли она. Я пару раз приезжала к назначенному сроку, а потом ждала, потому что в бухгалтерии не успевали ее оформить.

Декларация 3-НДФЛ за каждый год. Декларацию оформляют от руки на бланке или на сайтах-помощниках. Я заполняла на сайте nalogia.ru.

Как заполнять декларацию. Инструкция налоговой

Для заполнения декларации вам понадобятся паспортные данные, чеки из кассы учебного заведения для расчета суммы налогового вычета и сведения из справки 2-НДФЛ: данные о работодателе, коды и суммы доходов.

Заявление о возврате НДФЛ. Заполните его от руки или в электронном виде. В заявлении укажите реквизиты банка и номер вашего счета, на который государство перечислит вам деньги.

Образец заявления о возврате, RTF, 13 KБ

В заявлении можно указать сразу общую сумму вычета за несколько лет.

Заявление на возврат налогового вычета

Документы, подтверждающие личность. Нужен паспорт и его копия. Если вы оплачивали обучение своих детей, брата или сестры, нужно взять с собой документы, подтверждающие родство (например, свидетельство о рождении).

Как подать заявление в налоговую

Я собрала все документы и поехала в налоговую. Я заложила на это приключение целый день, но на деле всё оказалось быстро.

Я взяла номер электронной очереди, и меня пригласили к двум окошкам. В первом сдала все документы кроме заявления. Заявление отдала во втором окне. Со всем справилась за полчаса.

Налоговая проверяет документы до трех месяцев. Инспектор может найти ошибки и отказать в налоговом вычете — тогда придется подавать документы заново. В таком случае при заполнении надо указать, что вы подаете корректирующую декларацию.

С моими документами всё оказалось в порядке. Уже через месяц я получила свой налоговый вычет на банковский счет.

Результат проверки моей налоговой декларации за 2018 год

Запомнить

  • Чтобы получить вычет, сохраняйте все чеки, квитанции и документы из учебного заведения.
  • Подать заявление на вычет можно в течение трех лет с года оплаты обучения.
  • Документы на налоговый вычет оформляют в бухгалтерии работодателя или на сайте налоговой. Лично документы подают в налоговую инспекцию только по месту прописки.
  • Если увольняетесь с работы — сразу берите справки 2-НДФЛ, чтобы потом не ездить к работодателю лишний раз.

Как оформить налоговый вычет за обучение? Инструкция

Как Оформить Налоговый Вычет За Учебу Через Госуслуги

Каждый, кто работает по трудовой книжке и получает зарплату, имеет право на налоговый вычет. Если родители платят за обучение ребенка в университете или студент сам за себя платит, но при этом работает, можно вернуть 13% с оплаты за каждый оплаченный год.

Сделать это можно в налоговой. А как оформить налоговый вычет за обучение мы расскажем подробно в этой статье. В первый раз может быть сложно провести всю процедуру, но уже во второй, третий будет гораздо легче. Подскажем лайфхаки, как упростить процедуру подачи документов.

Налоговый вычет на обучение – что такое

За кого можно получить налоговый вычет за обучение

Размер налогового вычета

Какие документы нужны для налогового вычета за обучения

Как оформить налоговый вычет за обучение – инструкция

Когда можно получить налоговый вычет на обучение

Как оформить вычет за учебу через налоговую?

Когда студент может вернуть свои деньги за учебу

Как остаться учиться и не быть отчисленным

Налоговый вычет на обучение – что такое

Налоговый вычет на обучение – это та сумма, которую можно вернуть с оплаты обучения студента. Он действует по принципу: если тот кто оплачивает учебу, с каждой своей зарплаты отдает подоходный налог в 13%, он сможет вернуть часть из налогового сбора. 13% можно будет возвратить с оплаты за учебный год.

Например, если студент учится на маркетолога, и каждый год родители платят по 100 тысяч рублей, то они в конце года смогут вернуть 13% с этой суммы. В итоге они получат 13 тысяч рублей назад.

Чтобы получить этот процент, нужно соблюдать несколько правил:

  • Плательщик должен быть гражданином Российской Федерации
  • Он должен работать по трудовому кодексу и получать «белую» зарплату
  • Оформить правильно документы для оплаты учебного года

Также получить 13% можно с покупки недвижимости, когда объект будет внесен в реестр; с лечения по страховому полису и т.д.

Получить деньги сможет только студент, который заплатил за учебу в вузе, т.е. он обучается на коммерческом отделении. Бюджетники не платят за обучение, поэтому и возвращать им нечего.

Однако студент на коммерции может перевестись на бюджет со временем и перестать платить деньги за учебу. В этом случае он также теряет возможность вернуть налоговый вычет. Однако это поможет сохранить гораздо больше денег, 87% от суммы годовой оплаты за учебу.

Поэтому обязательно прочитайте нашу статью «Как перевестись на бюджет с коммерции – 7 способов».

Как правильно оформить налоговый вычет за обучение, расскажем совсем скоро.

ЛайфхакПервым делом, чтобы перевестись с коммерции на учебу, необходимо получить за следующий год одни «пятерки» и «четверки». Для этого нужно сдать хорошо экзамены, а также курсовую работу. Наш сервис поможет пройти через антиплагиат курсовой, дипломной и реферата. Вы получите высокий процент оригинальности за пару минут. Гарантируем отличный результат.

За кого можно получить налоговый вычет за обучение

Просто так оформить налоговый вычет за обучение не выйдет. Придется собирать справки. К тому же в договоре с университетом об оплате должно стоять имя плательщика. Лучше всего указывать того человека, кто работает по трудовому кодексу.

Налоговый вычет может получить тот, кто платит налоги из своей зарплаты, а также тот, кто оплачивает учебу

  • Свою
  • Детей (до 24 лет)
  • Братьев и сестер (до 24 лет)
  • Опекаемых (до 18 лет)
  • Бывших опекаемых детей (до 18 лет)

Если супруг платит за учебу своей супруги, то он не сможет возвратить 13% с оплаты.

Также если учеба детей была оплачена материнским капиталом, то не получится вернуть налоговый вычет.

Таким образом, на сумму налогового вычета влияет не только процент, но и лимит. Перед тем, как оформить налоговый вычет за обучение, необходимо заранее вычислить размер.

Размер налогового вычета

Размер налогового вычета зависит от лимита и от суммы, которую оплатили за обучение.

Давайте узнаем, какой же существует лимит на годовой вычет

  • 120 тысяч рублей – за оплату своей учебы или за брата, за сестру
  • 50 тысяч рублей – за обучение детей и подопечных

Теперь нам нужно рассчитать, сколько же получит представитель студента или сам учащийся, если оплатит больше лимита, меньше лимита и т.д.

  • Если обучение стоит дороже лимита. Допустим, Василий накопил сумму и решил оплатить 2 курса в первый год. Он решил, что так он не потратит деньги, не потеряет в инфляции. Однако оплата превысила 240 тысяч рублей, что гораздо больше лимита. В итоге Василий сможет в конце года вернуть 13% только с лимита. Всего получится 15600 рублей. Другие же 120 тысяч сгорят безвозвратно.

Лучше всего было бы выбрать вариант: каждый год оплачивать по 120 тысяч рублей. К тому же на втором, третьем и четвертом курсе плата для студентов уменьшается. Поэтому он смог заплатить гораздо меньше и 2 года подряд возвращать 13% около 15600 рублей.

  • Если обучение студента стоило дешевле лимита. Если Ксения оплачивает за учебу своего ребенка в университете 45000 рублей в год, то она сможет оформить налоговый вычет только на эти деньги. Лимит здесь не считается. Всего она сможет вернуть в конце года 5,85 тысяч рублей.

Если бы у Ксении было 2 ребенка, то она смогла бы вернуть 13% с 45000 рублей за каждого ребенка. 5,85 + 5,85 = 11,7 тысяч рублей

  • Может быть и такое: Павел в один год заплатил за свою учебу 90 тысяч, а также на лечение зубов отдал 50 тысяч. В итоге он сможет вернуть 13% не с каждой оплаты, а с лимита 120 тысяч рублей. Ведь общая сумма, потраченная в этом году, превышает лимит. Поэтому на руки Павел получит только 15600 рублей. Если бы он в один год оплатил учебу, а уже в другой только лечил зубы, то он бы получил налоговый вычет с каждой оплаты.

Итак, теперь вы сможете самостоятельно рассчитать, сколько вы получите денег, если оплатили больше или меньше лимита вычета.

Какие документы нужны для налогового вычета за обучения

Документы обычно собирают в конце года, когда подается заявление на возврат налогового вычета. Справки должны быть свежими и только что выданными. Поэтому рекомендуем начать собирать их за неделю-две до сдачи документов в налоговую.

Итак, если вы оплачиваете свою учебу самостоятельно, то вам понадобятся:

  • Копия паспорта
  • Копия договора на обучение (ее можно взять в кабинете, где вы подписывали коммерческий договор. Ищите специальный кабинет для студентов коммерции)
  • Копии квитанций и чеков на оплату (имя в чеках должно совпадать с именем заказчика в договоре на обучение)
  • Справка о доходах 2-НДФЛ (ее нужно взять в бухгалтерии на работе)
  • Декларация 3-НДФЛ (ее нужно заполнить самостоятельно, либо обратиться к платным услугам. Около налоговой можно найти частников, которые сами заполнят декларацию быстро и правильно, цены от 1000 рублей. Также можно воспользоваться онлайн услугами, например, на сайте https://www.nalogia.ru/.)

Налоговый вычет за обучение через Госуслуги

Как Оформить Налоговый Вычет За Учебу Через Госуслуги

Налоговый вычет за обучение через «Госуслуги» выполняется просто и быстро. Необходимо иметь подтвержденную учетную запись на портале и немного свободного времени.

Причем подать заявление на налоговый вычет могут и сами учащиеся, и их родители (а также законные представители). С помощью портала «Госуслуги» сделать это удобнее всего.

Давайте подробнее разберем, как это правильно выполнять

https://www.youtube.com/watch?v=QH9KeVeWuTI

Обратите внимание! Все граждане, которые получают официальный доход, имеют право вернуть подоходный налог с суммы, уплаченной за обучение. Его размер составляет 13% от потраченных средств.

За какие образовательные услуги назначается налоговый вычет и какова его сумма?

Консультация юриста бесплатно
За какие образовательные услуги назначается налоговый вычет и какова его сумма? Подоходный налог можно вернуть в тех случаях, если была произведена уплата за обучение в следующих заведениях:

  1. Платная школа.
  2. Частный детский сад.
  3. Высшее учебное заведение (любое платное отделение).
  4. Курсы по вождению.
  5. Различные дополнительные платные образовательные услуги, к которым можно отнести секции, кружки и т. д.

Обратите внимание! Чтобы вернуть подоходный налог за обучение, нужно обратиться в ФНС. Причем обращаться следует в отделение по месту регистрации. Это можно сделать лично или же в режиме онлайн, например, посредством сайта «Госуслуги».

Налоговый вычет составляет 13% от суммы, которая была потрачена на обучение. Причем имеется и ограничение. Максимально допустимой границей выплат является 120 тысяч рублей для взрослого человека и 50 тысяч рублей для ребенка.

Другими словами, даже если стоимость годичного обучения превышает 120 тысяч рублей для взрослого и 50 тысяч рублей для ребенка, то сумма возврата будет рассчитываться исключительно на 120 или 50 тысяч.

Причем учитывайте, что оставшаяся часть не будет перенесена на следующие годы.

Оформление возврата через портал «Госуслуги»

Оформление возврата подоходного налога за обучение через портал «Госуслуги» несложно в выполнении. По сути, все сводится к необходимости заполнить 3-НДФЛ через сайт. Для этого нужно действовать в соответствии с пошаговой инструкцией:

Читать также:  Как получить ИНН физическому лицу через МФЦ

  1. Пройдите авторизацию на портале gosuslugi.ru. Затем откройте раздел «Популярные услуги». Там нужно найти «Налоги и финансы», а после этого выбрать «Прием налоговых деклараций».
  2. После этого кликните по кнопке «Получить услугу».

    При первичном заполнении 3-НДФЛ нужно щелкнуть по «Заполнить новую декларацию». Обратите внимание! 3-НДФЛ имеет четыре раздела: «Сведения о доходах», «Личные данные заявителя», «Информация о расходах» и «Итоги».

  3. Далее нужно приступать к заполнению декларации.

    Личные данные налогоплательщика будут перенесены автоматически из личного кабинета (эти данные вводились лицом при регистрации на портале). После этого заполняется вкладка «Доходы». Это можно сделать вручную или посредством переноса данных из 2-НДФЛ. Щелкните по требуемому пункту.

  4. Теперь следует заполнить раздел «Вычеты».

    Учитывайте, что он представлен пятью подразделами: «Взносы», «Стандартные», «Ценные бумаги», «Социальные», «Имущество». Нам требуется подраздел «Социальные вычеты», именно здесь можно вернуть налог за обучение. В графе «Расходы на обучение (свое/детей)» следует прописать сумму, которая была уплачена за обучение.

    Учитывайте, что размер оплаты должен иметь подтверждение (чаще всего достаточно квитанции из банка).

  5. Осталось заполнить только вкладку «Итоги». Здесь предстоит произвести расчет таких данных: налоговая база, общий доход, сумма к возврату, исчисления и уплаченные налоги. Расчет производится автоматически. Далее нужно выбрать способ получения справки.

    Можно скачать ее на компьютер (она будет в формате pdf), если планируется личное предоставление бумаги в ФНС, или выбрать отправку документа в режиме онлайн. Для последнего требуется обязательное заверение декларации посредством электронно-цифровой подписи, а затем уже бумага через «Госуслуги» будет направлена в ФНС.

Какие документы нужны для возврата части средств за обучение через «Госуслуги»?

Какие документы нужны для возврата части средств за обучение через «Госуслуги»? Помимо 3-НДФЛ (мы ее заполнили посредством портала «Госуслуги»), понадобятся и другие документы для расчета суммы налога и проверки инспектором ФНС правильности заполнения заявления. Итак, следует подготовить такие бумаги:

  • лицензию учреждения (где проводилось обучение);
  • договор, подтверждающий оказание образовательных услуг;
  • чеки или квитанции, посредством которых можно подтвердить оплату;
  • справку 2-НДФЛ.

Этих документов будет достаточно, если учащийся лично подает бумаги. В том случае, когда процедурой занимаются родители, дополнительно нужно предоставить документы, которые подтвердят родство (для законных представителей нужны бумаги для подтверждения опекунства или усыновления), а также справку об очной форме обучения.

Учитывайте, что все эти бумаги можно подать и через портал «Госуслуги». Как это сделать? Достаточно щелкнуть по кнопке «Добавить документы» и загрузить нужные бумаги в электронном или отсканированном виде. При этом общий объем всех загруженных файлов должен быть менее 20 мегабайтов.

Обратите внимание! Есть возможность подавать 3-НДФЛ в течение трех лет с того момента, как была получена образовательная услуга и оплата за нее.

Консультация юриста бесплатно

Получение налогового вычета за обучение через сайт налоговой

Получение налогового вычета за обучение через сайт налоговой тоже возможно. Для этого следует посетить портал nalog.ru. Сначала необходимо пройти авторизацию с помощью ввода логина и пароля (их получают непосредственно у сотрудника ФНС для первого входа, а потом меняют по желанию), посредством ЭЦП или же через «Госуслуги». Итак, алгоритм следующий:

  1. Мы предлагаем воспользоваться последним вариантом, щелкнув по кнопке «Войти через ЕСИА». Однако, в принципе, можно воспользоваться любым другим способом, который удобен для вас.
  2. После этого откроется страница, где предлагаются доступные для использования сервисы: «Имущество», «Налоги», «Контакты» или «Жизненные ситуации». Чтобы подать 3-НДФЛ, нам понадобится последний раздел. Кликните по пункту «Жизненные ситуации».
  3. Вам доступны различные действия с декларацией, в частности, есть возможность создать новую, просмотреть список, загрузить документ из программы или произвести редактирование. Нам нужно щелкнуть по пункту «Подать декларацию 3-НДФЛ». Будут доступны три способа: подача в режиме онлайн, отправка документа, заполненного через программу, скачивание программы.
  4. Если вы выбрали установку программы на ПК, то нужно определиться с версией, которая подбирается по году, за который пользователю необходимо подать декларацию.
  5. Учитывайте, что для заполнения и последующей отправки 3-НДФЛ в режиме онлайн нужно обязательно получить ключ ЭЦП. Делается это в личном кабинете.
  6. Чтобы скачать программу на компьютер, нужно щелкнуть по кнопке «Загрузить». Далее произведите установку привычным способом. Когда программа будет установлена, откройте ее. Вам следует указать код ФНС, источник доходов, признак налогоплательщика и тип подтверждения достоверности.
  7. Далее откройте вкладку «Сведения о декларанте» и укажите личные данные (ФИО, ИНН, место и дату рождения, данные паспорта, гражданство и телефон для связи). Следом заполняется раздел «Доходы, полученные в РФ». Тут нужно указать информацию о работодателе, суммы зарплат и предоставляемые вычеты. Последний пункт – раздел «Вычеты». Выберите вкладку «Социальные» и щелкните галочку в «Предоставить социальные налоговые вычеты».
  8. После этого нужно указать в одноименной графе сумму, которая была потрачена на обучение. Теперь все заполнено, а значит, можно кликнуть по «Создать».

Читать также:  Как оспорить завещание?

Программа предложит сохранить документ на компьютер. Нужно выбрать папку, куда будет сохранена бумага. После этого останется подать готовую декларацию посредством сайта ФНС (можно воспользоваться порталом «Госуслуги» или лично посетить отделение ФНС).

При любом из способов передачи данных далее производится проверка достоверности сведений. Этот процесс может занять до 90 дней.

После этого налогоплательщик будет уведомлен о сумме подоходного налога, которая будет возвращена. Денежные средства можно ожидать в течение тридцати дней после окончания проверки. Они поступят на счет заявителя.

В общей сложности процесс подачи 3-НДФЛ и получение вычета занимает немного больше четырех месяцев.

Акт-юрист
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: